產(chǎn)品過往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。理財非存款，產(chǎn)品有風(fēng)險，投資需謹(jǐn)慎。

 

 

產(chǎn)品管理人：攀枝花農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

產(chǎn)品托管人：興業(yè)銀行股份有限公司

報告期：2024年10月01日至2024年12月31日

 

第一章 基本信息

 

產(chǎn)品名稱	“金信富金沙3個月”1號定期開放式凈值型理財產(chǎn)品
產(chǎn)品代碼	PZHRCBA1
登記編碼	C1177821000012 （可在中國理財網(wǎng)www.chinawealth.com.cn查詢產(chǎn)品信息）
托管機(jī)構(gòu)	興業(yè)銀行股份有限公司
募集方式	公募
運作模式	開放式凈值型
風(fēng)險等級	二級
投資性質(zhì)	固定收益類
產(chǎn)品起始日期	2021年9月2日
計劃終止日期	長期
業(yè)績比較基準(zhǔn)	2.20%

第二章 收益表現(xiàn)

金額單位：元
時點指標(biāo)：報告期末				區(qū)間指標(biāo)：報告期間
份額凈值	累計份額	份額總數(shù)	資產(chǎn)凈值	累計凈值增長率/ 累計凈值收益率
1.0039	1.1109	174,567,000.00	175,254,856.99	0.86

 

第三章 管理人報告

      1.報告期內(nèi)本產(chǎn)品投資策略

      利用定性分析和定量分析方法，通過對相關(guān)金融資產(chǎn)的合理配置，在確保本金安全和流動性的前提下，追求穩(wěn)定合理的回報。

      2.本產(chǎn)品未來表現(xiàn)展望

      通過對國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)形勢、金融市場運行情況的綜合分析，在嚴(yán)格控制風(fēng)險的前提下，主動構(gòu)建及調(diào)整投資組合，力爭獲取超額收益。

      3.報告期內(nèi)本產(chǎn)品運作遵規(guī)守信情況

      攀枝花農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司作為理財產(chǎn)品管理人，在報告期內(nèi)產(chǎn)品運作嚴(yán)格遵守《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》等法律法規(guī)、部門規(guī)章，依照誠實信用、勤勉盡責(zé)、安全高效的原則，在認(rèn)真控制產(chǎn)品投資風(fēng)險的基礎(chǔ)上，為產(chǎn)品持有人謀求最大利益。

 

第四章 資產(chǎn)持倉

4.1 報告期末持有資產(chǎn)情況

序號	資產(chǎn)類別	穿透前占總資產(chǎn)比例（%）	穿透后占總資產(chǎn)比例（%）
1	現(xiàn)金及銀行存款	8.48	8.48
2	同業(yè)存單	8.51	8.51
3	拆放同業(yè)及債券買入返售	0	0
4	債券	83.01	83.01
5	非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)	0	0
6	權(quán)益類資產(chǎn)	0	0
7	金融衍生品	0	0
8	代客境外理財投資QDII	0	0
9	商品類資產(chǎn)	0	0
10	另類資產(chǎn)	0	0
11	公募基金	0	0
12	私募基金	0	0
13	資產(chǎn)管理產(chǎn)品	0	0
14	委外投資——協(xié)議方式	0	0

本產(chǎn)品截至報告期末的杠桿率為100.05%

4.2 報告期末持有前十項資產(chǎn)情況

序號	資產(chǎn)名稱	資產(chǎn)類別	資產(chǎn)代碼	持有金額（元）	占總資產(chǎn)的比例（%）
1	21蓉經(jīng)開PPN002	定向工具	32191440	16,206,289.75	9.24
2	22樂山國資PPN001	定向工具	32280499	15,929,251.69	9.08
3	24深圳農(nóng)商銀行CD061	同業(yè)存單	112498056	14,912,987.01	8.51
4	22攀鋼02	公司債券	149968	14,332,908.11	8.17
5	22涼山發(fā)展PPN003	定向工具	32281046	12,522,958.36	7.14
6	20進(jìn)出05	政策性金融債	200305	10,277,265.62	5.86
7	24簡陽農(nóng)商行二級資本債01	次級債	232480068	10,131,013.70	5.78
8	21成華國資01	企業(yè)債券	2180529	9,452,779.27	5.39
9	24川華西MTN001	中期票據(jù)	102481235	8,942,675.11	5.1
10	22眉山發(fā)展PPN001	定向工具	32280453	7,369,960.55	4.2

 

第五章 風(fēng)險分析

      1.理財投資組合流動性風(fēng)險分析

      本產(chǎn)品投資運營過程中，管理人綜合考慮了資產(chǎn)流動性、產(chǎn)品贖回壓力和負(fù)債到期情況，采用了合理的流動性管理手段，流動性風(fēng)險總體可控。

      2.理財投資組合其他風(fēng)險分析

      本產(chǎn)品投資運營過程中，管理人對產(chǎn)品的信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、法律合規(guī)風(fēng)險等各類風(fēng)險建立完善的風(fēng)控機(jī)制，相關(guān)風(fēng)險總體可控。

 

第六章 投資賬戶信息

序號	賬戶類型	賬戶名稱	賬戶編號	開戶單位
1	托管賬戶	興業(yè)銀行股份有限公司成都分行攀農(nóng)商金信富金沙第1期托管專戶	431020100101501509	興業(yè)銀行股份有限公司成都分行營業(yè)部
2	銀行間賬戶	攀枝花農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司金信富金沙理財產(chǎn)品專戶	100020504620010	銀行間市場清算所
3	銀行間賬戶	攀枝花農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司金信富金沙理財產(chǎn)品專戶	000000203782001	中央結(jié)算公司
4	交易所賬戶	攀枝花農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司-金信富金沙系列理財產(chǎn)品	22036909	廣發(fā)證券