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（三）公司分支機(jī)構(gòu)

報(bào)告期內(nèi)，本行轄內(nèi)共設(shè)立71個營業(yè)機(jī)構(gòu)，其中18個支行：營業(yè)部、城南支行、文林支行、白塔支行、綏安支行、東升支行、星火支行、駱市支行、小橋支行、回龍支行、雙流支行、消水支行、老林支行、玲瓏支行、新店支行、綠水支行、朗池支行、木埡支行；53個分理處：興隆分理處、城北分理處、磨子街分理處、東門分理處、淥井分理處、封竇分理處、濟(jì)川分理處、鹽井分理處、茶盤分理處、七澗分理處、西橋分理處、柏坪分理處、雙溪分理處、小蓬分理處、黃渡分理處、鐵頂分理處、陡坑分理處、帶河分理處、靈鷲壩分理處、四喜分理處、豐產(chǎn)分理處、青山分理處、幸福分理處、增產(chǎn)分理處、福源分理處、清水分理處、文殊分理處、高碼分理處、蓼葉分理處、三興分理處、安固分理處、法堂分理處、安化分理處、大廟分理處、通天分理處、清源分理處、木頂分理處、涌泉分理處、龍伏分理處、明德分理處、雙林分理處、三元分理處、太蓬分理處、金堂分理處、柏林分理處、合興分理處、孔雀分理處、木橋分理處、悅中分理處、六合分理處、普嶺分理處、復(fù)興分理處、沿碼分理處。

二、董事會和董事會專門委員會

（一）董事會

報(bào)告期內(nèi)，本行董事會共有董事9人，其中職工董事3人，股東董事6人。共召開董事會會議4次，審議通過各項(xiàng)議案共16個。

（二）董事會專門委員會

報(bào)告期內(nèi)，本行董事會下設(shè)專門委員會7個（詳見組織架構(gòu)圖）。

（三）董事會專門委員會議事情況

董事會各專門委員會共召開會議7次。

三、獨(dú)立董事履職情況

2016年1月31日，劉丁豪辭去營山農(nóng)商銀行第一屆董事會獨(dú)立董事職務(wù)。

報(bào)告期內(nèi)，無獨(dú)立董事對公司董事會會議的有關(guān)事項(xiàng)提出異議的情況。

四、監(jiān)事會

報(bào)告期內(nèi)，本行共有監(jiān)事5人，其中職工監(jiān)事2人，外部監(jiān)事1人，股東監(jiān)事2人。共召開會議3次，審議并通過《2016年監(jiān)事會工作報(bào)告》等3個議案，未召集召開臨時會議。

報(bào)告期內(nèi)，本行監(jiān)事會下設(shè)監(jiān)督委員會、內(nèi)控評審委員會和提名委員會，共召開會議3次。

報(bào)告期內(nèi)，外部監(jiān)事陳繼光認(rèn)真履職，參會時間均達(dá)到7個工作日，參會率100%。

五、經(jīng)營層

報(bào)告期內(nèi)，本行經(jīng)營層領(lǐng)導(dǎo)班子成員有行長許智泉、副行長蒲彩萍和副行長賀仙。經(jīng)營層下設(shè)6個專門委員會（詳見組織架構(gòu)圖）。

第六節(jié)     股東大會情況

一、股東大會的通知、召集、召開情況

2016年1月10日，在本行各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)張貼和本行辦公網(wǎng)上刊登了本行召開股東大會的公告，內(nèi)容包括會議時間、會議地點(diǎn)、參會人員、審議事項(xiàng)、報(bào)名登記、出席會議、注意事項(xiàng)、會務(wù)聯(lián)系等。

2016年1月31日，由行長許志泉主持召開第一屆股東大會第二次會議，74名股東代表出席會議，代表股份41,729萬股，占公司股份總額的83.46%。本次會議實(shí)行了律師見證，出具了法律意見書，會議召開程序合法。

二、股東大會的審議情況

2016年1月31日，四川營山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司股東大會第二次會議以記名投票方式審議了八個議案，即《四川營山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司關(guān)于調(diào)整第一屆董事會董事的議案》、《四川營山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2015年度董事會工作報(bào)告》、《四川營山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2015年度監(jiān)事會工作報(bào)告》、《四川營山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2015年度董事、監(jiān)事及高管人員履職情況報(bào)告》、《四川營山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2015年業(yè)務(wù)經(jīng)營工作報(bào)告》、《四川營山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2015年財(cái)務(wù)預(yù)算執(zhí)行情況報(bào)告》、《四川營山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2016年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案》、《四川營山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2015年度利潤分配方案》。

三、股東大會的表決和決議情況

股東大會第二次會議以記名投票表決方式，發(fā)出選票74張，收回選票74張，其中贊成票74票，以100%的通過率表決通過了8個議案。

四、股東大會決議的執(zhí)行情況

（一）按照《2015年財(cái)務(wù)預(yù)算方案》實(shí)現(xiàn)了2015年各項(xiàng)預(yù)算指標(biāo)。

（二）按照《董事、監(jiān)事薪酬管理辦法》兌現(xiàn)了董監(jiān)事年薪（津貼）。

（三）按照股東大會決議，計(jì)提了法定盈余公積金、一般準(zhǔn)備金，并進(jìn)行股金分紅。

第七節(jié)  董事、監(jiān)事、高級管理層與員工情況

一、董事、監(jiān)事及高級管理層情況

（一）報(bào)告期內(nèi)董事、監(jiān)事及高級管理層基本情況

1.董事基本情況

姓名	職務(wù)	性別	年齡	任期起止日	持股比例
柏洪強(qiáng)	營山農(nóng)商銀行董黨委書記、董事長	男	52	2016.1.25-至2016.12月	0
許智泉	營山農(nóng)商銀行行長	男	50	2015.2.10-至今	0.194%
蒲彩萍	營山農(nóng)商銀行副行長	女	46	2015.2.10-至今	0.004%
蘭新國	四川信誠房地產(chǎn)開發(fā)有限公司董事長	男	52	2015.2.10-至今	所在公司持股5%
黃利生	四川省順發(fā)機(jī)構(gòu)有限公司董事長	男	58	2015.2.10-至今	所在公司持股5%
何小波	南充諭睿農(nóng)業(yè)有限公司董事長	男	41	2015.2.10-至今	所在公司持股5%
吳詩全	南充市宏瑞印務(wù)有限公司董事長	男	53	2015.2.10-至今	所在公司持股4.96%
何 剛	營山縣力山置業(yè)有限公司董事長	男	53	2015.2.10-至今	所在公司持股2%
沈人凱	南充錦鴻房地產(chǎn)有限責(zé)任公司董事長	男	52	2015.2.10-至今	1%
劉丁豪	西華師范大學(xué)商學(xué)院院長、經(jīng)濟(jì)學(xué)教授	男	50	2015.2.10-至2016.1.31日	0

 

2.監(jiān)事基本情況（5名）

姓名	職務(wù)	性別	年齡	任期起止日	持股比例
趙 懿	營山農(nóng)商銀行監(jiān)事長	男	43	2015.2.10-至今	0.026%
陶 勇	營山農(nóng)商銀行合規(guī)風(fēng)險部總經(jīng)理	男	48	2015.2.10-至今	0.064%
施應(yīng)融	南充三聯(lián)金屬材料有限公司董事長、成都萬博金屬材料有限公司副董事長	男	60	2015.2.10-至今	所在公司持股4.6%
陳慧	四川營山五四機(jī)械有限責(zé)任公司財(cái)務(wù)部長	女	42	2015.2.10-至今	2%
陳繼光	自由職業(yè)	男	67	2015.2.10-至今	0

3.任職高管人員基本情況（ 22人）

姓名	職務(wù)	性別	年齡	任期起止日	持股比例
柏洪強(qiáng)	營山農(nóng)商銀行董黨委書記、董事長	男	52	2016.1.25-至2016.12月	0
許智泉	營山農(nóng)商銀行行長	男	50	2015.2.10-至今	0.194%
趙 懿	營山農(nóng)商銀行監(jiān)事長	男	43	2015.2.10-至今	0.026%
蒲彩萍	營山農(nóng)商銀行副行長	女	46	2015.2.10-至今	0.004%
賀仙	營山農(nóng)商銀行副行長	男	38	2015.2.10-至今	0.004%
華曉輝	董事會秘書	男	53	2015.2.10-至今	0.108%

(二)董事、監(jiān)事及高級管理層變動情況

1.報(bào)告期內(nèi)董事、監(jiān)事人員變動情況：報(bào)告期內(nèi)董事9人，選舉產(chǎn)生柏洪強(qiáng)同志為營山農(nóng)商銀行第一屆董事會董事、董事長；黃海濤同志辭去營山農(nóng)商銀行第一屆董事會董事、董事長職務(wù)；劉丁豪同志辭去營山農(nóng)商銀行第一屆董事會獨(dú)立董事職務(wù)。監(jiān)事5人無變動。

2.報(bào)告期內(nèi)高管層的變動情況：無變化。

二、員工情況

（一）員工數(shù)量及變化

2016年末，員工總數(shù)658人，其中在崗員工435人，內(nèi)退員工108人，退休員工115人，勞務(wù)派遣員工87人。調(diào)入2人、調(diào)出2人、新進(jìn)25人、辦理內(nèi)退人員退休6人，死亡2人（均為退休員工），在崗員工辭職解除勞動合同11人。

（二）報(bào)告期末在編在崗人員結(jié)構(gòu)

截止2016年末，營山農(nóng)商銀行在編在崗員工435人，男職工223人，女職工212人。其中，本科及以上學(xué)歷204人，大專及以下學(xué)歷231人。

第八節(jié)  董事會報(bào)告

一、報(bào)告期董事會工作開展情況

（一）董事會議事情況

2016年1月31日，召開第一屆董事會第三次會議，審議并通過了《關(guān)于黃海濤不再擔(dān)任營山農(nóng)商銀行董事會董事、董事長職務(wù)的議案》等3項(xiàng)議案。2016年1月31日，召開第一屆董事會第四次會議，審議并通過了《關(guān)于改選營山農(nóng)商銀行董事會董事長的議案》、《營山農(nóng)商銀行2015年董事會工作報(bào)告》和《營山農(nóng)商銀行2015年度利潤分配方案（草案）》等9項(xiàng)議案。2016年4月18日，召開第一屆董事會第五次會議，審議并通過了《四川營山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司組織架構(gòu)調(diào)整優(yōu)化方案（草案）》等3項(xiàng)議案。2016年8月17日，召開第一屆董事會第六次會議，審議并通過了《營山農(nóng)商銀行2016年上半年財(cái)務(wù)預(yù)算執(zhí)行情況的議案》等4個議案。

（二）董事會開展的主要工作

1.召集股東大會，并向大會報(bào)告工作。

2.改選董事長。2016年1月31日召開第一屆董事第三次會議同意黃海濤同志辭去營山農(nóng)商銀行第一屆董事會董事、董事長職務(wù)。2016年1月31日召開第一屆董事第三次會議選舉柏洪強(qiáng)同志為營山農(nóng)商銀行董事會董事、董事長。

3.執(zhí)行股東大會決議。2016年度，董事會認(rèn)真執(zhí)行了股東大會決議和股東大會授權(quán)的事項(xiàng)。

4.審議批準(zhǔn)本行的基本管理制度、風(fēng)險管理和內(nèi)部控制政策。

5.審議本行重要事項(xiàng)。

6.定期聽取高級管理層工作匯報(bào)并檢查其工作，確保高級管理層有效履行管理職責(zé)。

7.負(fù)責(zé)對本行2015年信息披露事項(xiàng)，并對本行財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告體系的完整性、準(zhǔn)確性承擔(dān)最終責(zé)任。

二、公司主要經(jīng)營情況

（一）業(yè)務(wù)經(jīng)營情況

2016年度，本行緊扣“穩(wěn)中求進(jìn)、提質(zhì)增效”的工作總基調(diào)，按照“突出風(fēng)控穩(wěn)增進(jìn)，深入轉(zhuǎn)型猛精準(zhǔn)”的業(yè)務(wù)發(fā)展指導(dǎo)思想，深入開展市場調(diào)研、創(chuàng)新服務(wù)方式、拓展服務(wù)范圍、強(qiáng)化內(nèi)控管理，使本行在重重壓力之下，存貸款總量持續(xù)較快增長，資產(chǎn)質(zhì)量有所下降，盈利水平有所降低，抗風(fēng)險能力持續(xù)穩(wěn)固。

截至2016年末，本行各項(xiàng)存款余額1,205,994萬元，各項(xiàng)貸款余額629,484萬元，實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)收入86,015萬元，賬面利潤總額12,065萬元,計(jì)提所得稅3,429萬元，凈利潤8,636萬元。

(二)主要業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)摘要

1.存款                            單位:人民幣萬元

項(xiàng)目	報(bào)告期末	報(bào)告期初	期末比期初
各項(xiàng)存款余額	1,205,994	999,990	206,003
其中:定期存款	771,836	637,653	134,183
活期存款	434,158	362,337	71,820
其中:對公存款	264,136	235,911	28,225
儲蓄存款	941,857	764,079	177,778

2.貸款情況

(1)按客戶類別分類                 單位:人民幣萬元

客戶類別	報(bào)告期末		報(bào)告期初
	金額	占比(%)	金額	占比(%)
公司類貸款	266,555	42.35	190,330	37.22
個人類貸款	362,929	57.65	321,088	62.78
合計(jì)	629,484	100	511,418	100

(2)按客戶結(jié)構(gòu)分類               單位:人民幣萬元

客戶結(jié)構(gòu)	報(bào)告期末		報(bào)告期初
	金額	占比(%)	金額	占比(%)
農(nóng)戶貸款	326,363	51.85	295,978	57.87
農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)組織貸款	561	0.09	1708	0.33
農(nóng)村工商業(yè)貸款	231,585	36.79	182,452	35.68
其他貸款	70,975	11.28	31,280	6.12
合計(jì)	629,484	100	511,418	100

(3)按擔(dān)保方式分類               單位:人民幣萬元

擔(dān)保方式	報(bào)告期末		報(bào)告期初
	金額	占比(%)	金額	占比(%)
信用貸款	55,496	8.82	34,581	6.76
保證貸款	16,699	2.65	24,018	4.70
抵押貸款	546,657	86.84	443,392	86.70
質(zhì)押貸款	10,522	1.67	9,347	1.83
銀行承兌匯票貼現(xiàn)	110	0.02	80	0.02
商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)	0	0	0	0
合計(jì)	629,484	100	511,418	100

3.主要經(jīng)營成果               單位:人民幣萬元

項(xiàng) 目	報(bào)告期末	報(bào)告期初	期末比期初(%)
利息凈收入	26,709	30,018	-11.02
手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入	612	906	-32.49
投資收益	26,548	27,103	-2.05
營業(yè)稅金及附加	582	1,899	-69.38
業(yè)務(wù)及管理費(fèi)支出	23,026	23,050	-0.1
營業(yè)利潤	12,065	13,198	-13.25
營業(yè)外收支凈額	-242	-989	-75.58
利潤總額	12,065	13,198	-8.58
凈利潤	8,636	10,089	-14.4

三、關(guān)聯(lián)交易情況

報(bào)告期內(nèi)，本行關(guān)聯(lián)交易公平合理，沒有發(fā)現(xiàn)損害公司和股東利益的行為。

四、集團(tuán)客戶及管理情況

2016年本行資本凈額105,890萬元，最大單戶貸款余額8500萬元，貸款集中度8.03%，在銀監(jiān)監(jiān)管指標(biāo)目標(biāo)值10%以內(nèi)。單一客戶集團(tuán)授信額度8500萬元，單一客戶集團(tuán)授信集中度8.03%，控制在銀監(jiān)監(jiān)管目指標(biāo)標(biāo)值15%以內(nèi)。

五、不良貸款及管理情況

報(bào)告期內(nèi)，本行對內(nèi)強(qiáng)化信貸管理工作，建機(jī)制、明獎罰、強(qiáng)督導(dǎo)、控風(fēng)險，杜絕新增不良貸款；對外借助金融聯(lián)絡(luò)員，通過法院、政府清收，采取招標(biāo)清收，扎實(shí)管理不良貸款。2016年末通過采取各種清收措施不良貸款控制在監(jiān)管指標(biāo)值5%以內(nèi)。

六、抵債資產(chǎn)及管理情況

2016年全行抵債資產(chǎn)賬面余額4485.83萬元，全年共接收抵債資產(chǎn) 12宗，金額3280.83萬元。

七、公司面臨的風(fēng)險及相應(yīng)對策

（一）信用風(fēng)險

2016年度本行嚴(yán)把信貸投向關(guān)，規(guī)范信貸操作流程，拓寬信息來源渠道，加強(qiáng)與相關(guān)部門的聯(lián)系合作，建立科學(xué)快速的信貸風(fēng)險識別預(yù)警機(jī)制；重視強(qiáng)化信貸人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)，加大信貸人員培訓(xùn)力度；繼續(xù)落實(shí)規(guī)章制度的執(zhí)行和制訂；落實(shí)貸款責(zé)任制度，加強(qiáng)對不良貸款的考核和監(jiān)控工作，加強(qiáng)對表內(nèi)、表外不良貸款的清收盤活力度，風(fēng)險得到了有效控制。

1.貸款損失準(zhǔn)備變動情況

2016年年初貸款損失準(zhǔn)備余額25,627萬元，本年計(jì)提18,000萬元，收回央行票據(jù)置換貸款本息63.95萬元、收回已核銷呆賬貸款1664.96萬元，當(dāng)年核銷呆賬貸款4,987萬元，年末貸款損失準(zhǔn)備余額40,154萬元。

2.按擔(dān)保類型劃分的貸款結(jié)構(gòu)           單位：萬元

項(xiàng)  目	2016年末		2015年末
	金額	占比(%)	金額	占比(%)
抵押貸款	546,657	86.84	443,392	86.70
質(zhì)押貸款	10,552	1.67	9,347	1.83
保證貸款	16,809	2.67	24,098	4.71
信用貸款	55,496	8.82	34,581	6.76
其中：農(nóng)戶小額 信用貸款	19,165	3.04	11,259	2.20

3、2016年本行最大單一客戶貸款總額占資本凈額8.03%，最大十家單一客戶貸款總額占資本凈額的45.90%。

4.2016年末前十大戶借款人貸款情況

單位：萬元

序號	借款人	行 業(yè)	金額	占資本凈額比例
1	借款人A	租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè)	8,500	8.03
2	借款人B	農(nóng)、林、牧、漁業(yè)	8,000	7.55
3	借款人C	房地產(chǎn)業(yè)	4,495	4.24
4	借款人D	房地產(chǎn)業(yè)	3,300	3.12
5	借款人E	房地產(chǎn)業(yè)	3,000	2.83
6	借款人F	批發(fā)零售業(yè)	3,000	2.83
7	借款人G	批發(fā)零售業(yè)	2,900	2.74
8	借款人H	批發(fā)零售業(yè)	2,900	2.74
9	借款人I	批發(fā)零售業(yè)	2,900	2.74
10	借款人J	批發(fā)零售業(yè)	2,900	2.74

（二）市場風(fēng)險

2016年，本行嚴(yán)格執(zhí)行“安全性、流動性、效益性”的信貸管理原則，嚴(yán)格遵守監(jiān)管當(dāng)局資產(chǎn)負(fù)債比例管理有關(guān)規(guī)定，強(qiáng)化對重點(diǎn)行業(yè)、重點(diǎn)項(xiàng)目的風(fēng)險控制，嚴(yán)格執(zhí)行國家宏觀調(diào)控政策和產(chǎn)業(yè)政策情況。信貸投放以“三農(nóng)”為方向，以“小額、分散”為原則，積極推進(jìn)“惠農(nóng)興村”、“扶微助小”金融服務(wù)兩大工程工作。經(jīng)金融市場部測算資金頭寸，繳足銀行存款準(zhǔn)備金，存足清算保證金，其余資金按短期、中期、長期規(guī)劃做好資金的營運(yùn)。

（三）流動性風(fēng)險

根據(jù)國家宏觀政策的變化情況，調(diào)整本行資產(chǎn)、負(fù)債的規(guī)模和期限結(jié)構(gòu)，提高資產(chǎn)的流動性；加強(qiáng)資金管理，靈活調(diào)配，建立分層次流動性儲備，確保滿足本行的流動性需求；建立流動性風(fēng)險預(yù)警機(jī)制和流動性應(yīng)急預(yù)案。2016年末存貸比50.79%，流動性比例101.9%，核心負(fù)債依存度67.25%，均符合監(jiān)管要求。

（四）操作風(fēng)險

2016年本行不斷完善內(nèi)控體系，修訂完善信貸、財(cái)務(wù)、中間業(yè)務(wù)等方面的規(guī)章制度，加大對員工的教育培訓(xùn)力度；同時，認(rèn)真開展業(yè)務(wù)調(diào)研、檢查及審計(jì)監(jiān)督，積極開展專項(xiàng)檢查，對各項(xiàng)業(yè)務(wù)的違規(guī)行為嚴(yán)肅查處，有效地防范操作風(fēng)險。

（五）聲譽(yù)風(fēng)險

2016年，本行加強(qiáng)了對聲譽(yù)風(fēng)險的管控力度，竭誠為客戶提供優(yōu)質(zhì)、文明、高效的服務(wù)。2016年本行聲譽(yù)風(fēng)險控制良好，未發(fā)生重大聲譽(yù)風(fēng)險事件。

八、內(nèi)部控制體系的完整性、合理性與有效性

本行嚴(yán)格按照一、二、三道防線和前中后臺分離設(shè)置部門，按照部門職責(zé)制定了相應(yīng)的制度辦法，從制度上防范風(fēng)險。內(nèi)部審計(jì)嚴(yán)格按照國家有關(guān)經(jīng)濟(jì)金融方針、政策，以及銀監(jiān)部門、人行、審計(jì)等部門有關(guān)規(guī)定，嚴(yán)格監(jiān)督執(zhí)行本行董事會審議通過的各項(xiàng)內(nèi)部管理制度；組織實(shí)施專項(xiàng)審計(jì)和離任審計(jì)，對“三重一大”事項(xiàng)進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)督，堅(jiān)持每月審計(jì)工作例會制和專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告制, 開展了一系列的審計(jì)和檢查排查，及時有效防范了各類違規(guī)操作風(fēng)險。

九、利潤分配方案

根據(jù)《四川省農(nóng)村信用社聯(lián)合社2016年度會計(jì)決算工作意見》（川信聯(lián)發(fā)〔2016〕183號）文件精神，對凈利潤8,636萬元分配如下：

（一）按當(dāng)年凈利潤10%提取法定盈余公積金863.6萬元；

（二）按當(dāng)年凈利潤5%提取一般準(zhǔn)備431.8萬元；

（三）補(bǔ)虧以前年度損益調(diào)整1058.85萬元；

（四）余下6,281.95萬元，轉(zhuǎn)入未分配利潤。一是按2016年末股本金余額5億元的10%進(jìn)行股金紅利分配。二是留成積累，待以后年度分配。

十、下一年度經(jīng)營規(guī)劃

（一）主要目標(biāo)

1.存款：存款凈增18億元，余額達(dá)到138.6億元；

2.貸款：貸款凈增6億元，余額達(dá) 68.9億元；

3.不良貸款：不良貸款占比控制在5%以內(nèi)；

4.成本收入比：成本收入比控制在42%以內(nèi)；

5.撥備覆蓋率：撥備覆蓋率高于150%；

6.資本充足率：資本充足率高于12%；

7.稅前利潤：稅前利潤13,200萬元

（二）主要工作措施

2017年本行將緊緊圍繞省聯(lián)社的工作部署，堅(jiān)持“穩(wěn)中求進(jìn)、提質(zhì)增效”總基調(diào)，把握“強(qiáng)基固本、開拓創(chuàng)新”總要求，實(shí)施“三大管理”、推進(jìn)“三大建設(shè)”、履行“三大使命”、促進(jìn)“三個回歸”，以“六大工程”為抓手，強(qiáng)化基礎(chǔ)管理，狠抓業(yè)務(wù)發(fā)展，加快推進(jìn)傳統(tǒng)型網(wǎng)點(diǎn)向營銷服務(wù)型網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型，由單一功能型網(wǎng)點(diǎn)向綜合功能型網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型，積極打造零售銀行。從資產(chǎn)營銷、不良貸款控制、資金組織、銀行卡及電子銀行業(yè)務(wù)拓展、增收節(jié)支、內(nèi)控管理、黨建工作等七個方面著力，努力開創(chuàng)營山農(nóng)商銀行普商兼容發(fā)展新局面。

第九節(jié)  監(jiān)事會報(bào)告

一、報(bào)告期監(jiān)事會工作開展情況

（一）監(jiān)事會召開會議及審議的內(nèi)容情況

營山農(nóng)商銀行第一屆監(jiān)事會第三次會議于2016年1月31日召開，會議審議并通過了《營山農(nóng)商銀行監(jiān)事會2015年度工作報(bào)告》、《營山農(nóng)商銀行董監(jiān)事及高管人員履職評價報(bào)告》、《關(guān)于聘請中介機(jī)構(gòu)對營山農(nóng)商銀行2015年決算工作開展審計(jì)的提案》;2016年4月18日，召開第一屆監(jiān)事會第四次會議，審議并通過了《營山農(nóng)商銀行監(jiān)事會2016年一季度工作報(bào)告》；2016年8月17日，召開第一屆監(jiān)事會第五次會議，審議并通過了《營山農(nóng)商銀行監(jiān)事會2016年上半年工作報(bào)告》。

（二）監(jiān)事會出席/列席會議情況

2016年，監(jiān)事會成員均列席本行董事會會議。

（三）監(jiān)事會督查、調(diào)研工作情況

監(jiān)事會根據(jù)政策文件精神和有關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合董事會、經(jīng)營管理層的經(jīng)營方針和管理理念，積極主動完成監(jiān)事會負(fù)責(zé)的各項(xiàng)工作。

1.積極列席董事會和有關(guān)經(jīng)營管理會議，并發(fā)表意見。對本行董事會、經(jīng)營管理層有關(guān)重要事項(xiàng)、重大決策的會議，監(jiān)事會積極派員參加，從監(jiān)事會角度提出合理建議，并做到參與不干預(yù)。

2.做好對董監(jiān)事及經(jīng)營層的履職評價工作。2016年監(jiān)事會對董、監(jiān)事的履職情況進(jìn)行了客觀公正的評價，對董、監(jiān)事履職評價為稱職。

二、監(jiān)事會就有關(guān)事項(xiàng)發(fā)表的獨(dú)立意見

（一）對本行依法運(yùn)作、財(cái)務(wù)情況等方面發(fā)表獨(dú)立意見                  

1.本行依法運(yùn)作情況。報(bào)告期內(nèi)，監(jiān)事會認(rèn)為本行能夠嚴(yán)格按照《公司法》等法律法規(guī)及本行《章程》等有關(guān)制度要求，依法規(guī)范運(yùn)作，決策程序合法有效。                     

2.本行財(cái)務(wù)情況。監(jiān)事會認(rèn)為報(bào)告期內(nèi)本行財(cái)務(wù)行為是嚴(yán)格按照會計(jì)準(zhǔn)則和財(cái)務(wù)管理內(nèi)控制度進(jìn)行的，本行財(cái)務(wù)制度健全，財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)合理，財(cái)務(wù)狀況良好。

3.對會計(jì)師事務(wù)所出具的審計(jì)報(bào)告意見。監(jiān)事會認(rèn)為天正會計(jì)師事務(wù)所有限公司出具的審計(jì)報(bào)告意見及所涉及事項(xiàng)客觀公允地反映了本行的實(shí)際情況，監(jiān)事會對該報(bào)告內(nèi)容及結(jié)論均無異議。                      

（二）對本行2016年年度報(bào)告的審核意見                  

1.2016年年度報(bào)告的編制和審議程序符合法律法規(guī)、本行《章程》及內(nèi)部管理制度的各項(xiàng)規(guī)定。

2.2016年年度報(bào)告所包含的信息能夠從各個方面真實(shí)地反映出本行2016年度的經(jīng)營管理和財(cái)務(wù)狀況等事項(xiàng)。

3.在提出本意見前，監(jiān)事會未發(fā)現(xiàn)參與年度報(bào)告編制和審議的人員有違反保密規(guī)定的行為。

4.監(jiān)事會認(rèn)為本行2016年年度報(bào)告及摘要內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。      

（三）對本行的內(nèi)部控制發(fā)表獨(dú)立意見 

1.本行按照自身的實(shí)際情況，建立健全內(nèi)部控制制度，保證了本行業(yè)務(wù)活動的正常進(jìn)行，保護(hù)本行資產(chǎn)的安全和完整。                      

2.本行內(nèi)部控制組織機(jī)構(gòu)完整，內(nèi)部審計(jì)部門及人員配備齊全到位，保證了本行內(nèi)部控制重點(diǎn)活動的執(zhí)行及監(jiān)督充分有效。

3.在本報(bào)告期內(nèi)，本行沒有發(fā)生違反《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》及本行內(nèi)部控制制度的情形。                       

三、監(jiān)事會新年度工作規(guī)劃

2016年是營山農(nóng)商銀行加快發(fā)展開拓創(chuàng)新的關(guān)鍵年，監(jiān)事會將積極履行崗位職責(zé)，切實(shí)發(fā)揮監(jiān)督保障作用，加大違規(guī)違紀(jì)問題的懲處力度，全力推進(jìn)業(yè)務(wù)創(chuàng)新，努力做好案防工作，為營山農(nóng)商銀行的發(fā)展保駕護(hù)航。

第十節(jié)  重要事項(xiàng)

一、重大訴訟、仲裁事項(xiàng)

報(bào)告期內(nèi)，本行無重大訴訟、仲裁事項(xiàng)。

二、重大案件、重大差錯、其他損失情況

報(bào)告期內(nèi)，本行無重大案件、重大差錯及其他損失情況。

三、收購及出售資產(chǎn)、分立合并事項(xiàng)

報(bào)告期內(nèi)，本行無收購及出售資產(chǎn)、分立合并事項(xiàng)。

四、重大合同及履行情況

報(bào)告期內(nèi)，本行無重大擔(dān)保事項(xiàng)和需要說明的承諾事項(xiàng)。

五、我行及董事、高級管理人員受到相關(guān)監(jiān)管部門和司法部門的處罰情況。

報(bào)告期內(nèi)，無本行及董事、高級管理人員收到相關(guān)監(jiān)管部門和司法部門處罰的情況。

六、其他有必要讓公眾了解的重要信息

報(bào)告期內(nèi)，無涉及損害消費(fèi)者權(quán)益的事項(xiàng)造成本行損失。

第十一節(jié)   財(cái)務(wù)報(bào)告

一、審計(jì)報(bào)告、財(cái)務(wù)報(bào)表及財(cái)務(wù)報(bào)表附注(見附件)

二、公司主要會計(jì)政策、會計(jì)估計(jì)和會計(jì)差錯

本行執(zhí)行中華人民共和國財(cái)政部（以下簡稱“財(cái)政部”）頒發(fā)的《企業(yè)會計(jì)準(zhǔn)則》、《金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則》、《農(nóng)村信用合作社會計(jì)基本制度》以及中國人銀行和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會頒布實(shí)施的相關(guān)規(guī)定。

三、合并財(cái)務(wù)報(bào)表

第十二節(jié)   備查文件目錄

一、會計(jì)報(bào)表。

二、載有會計(jì)師事務(wù)所蓋章、注冊會計(jì)師簽名并蓋章的審計(jì)報(bào)告原件。